ปกป้องเงินของคุณด้วยทองคำในช่วงวิกฤตเศรษฐกิจ: คู่มือสำหรับนักลงทุนไทย

เคยสังเกตหรือไม่ว่าคนไทยรุ่นพ่อแม่ปู่ย่าให้ความสำคัญกับทองคำขนาดไหน? นั่นเพราะพวกท่านผ่านวิกฤตต้มยำกุ้ง 1997 มาแล้ว และเรียนรู้บทเรียนว่าเงินสดอาจหายมูลค่าในชั่วข้ามคืน แต่ทองคำยังเป็นทองคำ

01ทำไมทองคำคือ Safe Haven

ทองคำมีคุณสมบัติ 4 ข้อที่ทำให้เป็น safe haven: (1) ไม่ใช่หนี้สินของใคร (2) จำกัด supply ตามธรรมชาติ (3) ยอมรับทั่วโลก (4) ทนต่อเงินเฟ้อใน 5,000 ปีที่ผ่านมา

02วิกฤตที่ทองช่วยปกป้องในอดีต

วิกฤตต้มยำกุ้ง 1997 (ไทย)

ผู้ถือทองแท่งรอดวิกฤต ราคาทองในไทยขึ้นจาก 5,000 เป็น 9,000 บาท/บาททอง

Hyperinflation Zimbabwe 2008

ผู้ถือ ZWD สูญเสียทั้งหมด ผู้ถือทองรักษามูลค่าได้

วิกฤตธนาคาร 2023 (SVB, Credit Suisse)

ในช่วงเดียวกัน ทองคำขึ้น 10% ใน 1 เดือน

03วิธีถือทองในไทย

1. ทองแท่ง 96.5%

ซื้อจากร้านทองที่จดทะเบียนกับสมาคมค้าทองคำ เก็บที่บ้านหรือเช่าตู้นิรภัยธนาคาร

2. ทอง 99.99%

บริสุทธิ์กว่า ราคาสูงกว่า เหมาะกับการลงทุนระยะยาวมาก

3. ทองคำ ETF

เช่น GLD, IAU ซื้อผ่าน SET หรือโบรกเกอร์ต่างประเทศ ไม่ต้องเก็บทองจริง

4. XAU/USD CFD

เหมาะสำหรับการเทรดและการ hedge ระยะสั้น–กลาง ผ่าน Exness หรือโบรกเกอร์อื่น

04สัดส่วนที่เหมาะสม

โดยทั่วไป 5–15% ของพอร์ตการลงทุนทั้งหมด คนที่กังวลวิกฤตมากอาจเพิ่มถึง 20%